Scopul Legii nr. 656/2002 îl constituie prevenirea şi combaterea spălării banilor, precum şi a finanţării actelor de terorism.
În vederea realizării acestui scop legea prevede o serie de obligaţii ce revin persoanelor prevăzute la art. 8 din lege şi unor salariaţi ai acestora pentru a urmări printr-un sistem de control intern operaţiunile financiare suspecte de a facilita spălarea banilor ori finanţarea actelor de terorism, urmând să informeze despre acestea instituţia publică specializată, respectiv Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spalarii Banilor.
Printre persoanele juridice care au obligaţia de a sesiza Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor de îndată ce există suspiciuni că o operaţiune ce urmează a fi efectuată are ca scop spălarea banilor sau finanţarea actelor de terorism, se numără şi agenţii economici care desfaşoara activităţi de jocuri de noroc (art. 8 lit. d) din lege).
Art. 16 alin. (1) instituie în sarcina agenţilor economici care desfăşoară activităţi de jocuri de noroc obligaţia de a stabili proceduri şi metode adecvate de control intern, pentru a preveni şi a împiedica spălarea banilor şi finanţarea actelor de terorism, şi de a asigura instruirea angajaţilor pentru recunoaşterea operaţiunilor care pot fi legate de spălarea banilor sau de finanţarea actelor de terorism şi luarea măsurilor imediate ce se impun în asemenea situaţii.
În acest scop, agenţii economici care desfăşoară activităţi de jocuri de noroc ori persoanele desemnate de către aceştia să îndeplinească procedura instituită prin prezenta lege vor raporta Oficiului, în cel mult 24 de ore, efectuarea operaţiunilor cu sume în numerar, în lei sau în valută, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a 10.000 euro, indiferent dacă tranzacţia se realizează prin una sau mai multe operaţiuni legate între ele. Legea circumstantiază operaţiunile care fac obiectul raportării, stabilind că prin tranzacţie suspectă se înţelege operaţiunea care, prin natura ei şi caracterul neobişnuit în raport cu activităţile clientului, trezeşte suspiciunea de spălare a banilor sau de finanţare a actelor de terorism. Această obligaţie urmăreşte să asigure transparenţa operaţiunilor cu sume în numerar şi facilitarea controlului statului în scopul prevenirii şi sancţionării spălării banilor, fara a îngrădi în nici un mod libertatea comerţului, întrucât dispoziţiile Legii nr. 656/2002 nu impun societăţilor comerciale un număr limitat de tranzacţii şi nu îngrădesc efectuarea acestora.
Nerespectarea de către agenţii economici care desfăşoară activităţi de jocuri de noroc a obligaţiei de a informa Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor de îndată ce există suspiciuni că o operaţiune ce urmează a fi efectuată are ca scop spălarea banilor sau finanţarea actelor de terorism constituie contravenţie şi se sancţionează cu amendă de la 100.000.000 lei la 300.000.000 lei.
Pe lângă acestă sancţiune, Oficiul poate aplica persoanei juridice una sau mai multe dintre următoarele sancţiuni contravenţionale complementare: confiscarea bunurilor destinate, folosite sau rezultate din contravenţie; suspendarea avizului, acordului sau a autorizaţiei de exercitare a unei activităţi ori, după caz, suspendarea activităţii agentului economic, pe o durată de la o lună la 6 luni; retragerea licenţei sau a avizului pentru anumite operaţiuni ori pentru activităţi de comerţ exterior, pe o durată de la o lună la 6 luni sau definitiv; blocarea contului bancar pe o durată de la 10 zile la o lună; anularea avizului, acordului sau a autorizaţiei de exercitare a unei activităţi; închiderea unităţii.
